1. Estafas de trabajo: falsas oportunidades laborales
Los delincuentes a menudo ofrecen trabajos que prometen ingresos rápidos y fáciles, contactando a sus víctimas a través de correos electrónicos, mensajes de texto o incluso anuncios en plataformas de empleo. Estas "oportunidades" pueden requerir que los candidatos realicen un pago inicial para cubrir supuestos gastos de entrenamiento o materiales, o que acepten cheques falsos.
En 2023, varias personas reportaron en redes sociales haber recibido ofertas laborales falsas por WhatsApp y redes sociales, que les pedían dinero para cubrir gastos iniciales de “entrenamiento”. La Dirección Nacional de Investigaciones (DNI) alertó sobre el aumento de estos fraudes, aconsejando a los ciudadanos que verifiquen siempre la autenticidad de las empresas antes de hacer cualquier pago.
2. Phishing: engaños que se hacen pasar por empresas conocidas
El phishing es uno de los fraudes más comunes y puede llegar a través de correos electrónicos, mensajes de texto o incluso llamadas telefónicas. Los estafadores se hacen pasar por empresas confiables, solicitando información personal bajo el pretexto de solucionar algún “problema urgente” con tus cuentas bancarias o pedidos.
En 2023, miles de usuarios de Amazon recibieron correos electrónicos falsos que advertían sobre actividades sospechosas en sus cuentas. Los estafadores imitaban el diseño y logotipo de Amazon, haciendo que los usuarios clicaran en enlaces maliciosos para entregar sus datos. Amazon emitió un comunicado público alertando a sus usuarios sobre cómo reconocer estos correos falsos.
El Banco Central de la República Dominicana y varias entidades bancarias locales han advertido en repetidas ocasiones sobre mensajes fraudulentos que solicitan información personal, aparentando ser del banco. Muchos clientes han recibido correos o mensajes de texto que parecen legítimos, solicitando información de sus cuentas bancarias para “resolver un problema”. Las instituciones recomiendan no responder a estos mensajes y reportarlos de inmediato.
3. Fraudes de inversión: falsas promesas de ganancia rápida
Las estafas de inversión, especialmente en redes sociales, se han convertido en un problema serio. Los estafadores prometen altos rendimientos a cambio de invertir en criptomonedas u otros esquemas poco claros.
Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) desmanteló en el año 2024 un esquema fraudulento de inversión. La estafa atrajo a miles de personas que invirtieron grandes sumas con la promesa de altos retornos, solo para descubrir que era una farsa. La SEC emitió recomendaciones para ayudar a los inversionistas a identificar este tipo de fraudes.
En 2022, varios inversionistas en República Dominicana denunciaron esquemas de inversión en criptomonedas que resultaron ser fraudulentos. La Superintendencia de Valores advirtió sobre plataformas que prometían ganancias rápidas y asesoró a los inversionistas para que verificaran la legalidad de las empresas antes de invertir.
4. Fraudes en compras en línea: precios irresistibles que esconden trampas
El aumento de las compras en línea ha traído consigo una proliferación de tiendas falsas. Estos sitios pueden ofrecer precios extremadamente bajos para captar la atención de los consumidores, recopilando su información de pago sin entregar los productos.
Europol alertó en el 2022 sobre un aumento de tiendas en línea que vendían productos de lujo a precios muy bajos. Tras realizar la compra, los usuarios no recibían los artículos o recibían productos falsificados. Europol lanzó una campaña educativa para ayudar a los usuarios a identificar sitios de confianza.
Durante el año 2023, la Dirección General de Aduanas (DGA) informó sobre un aumento en las quejas de usuarios que realizaron compras en tiendas en línea que resultaron fraudulentas. Muchas de estas tiendas ofrecían precios excesivamente bajos en productos electrónicos. La DGA recomienda utilizar sitios reconocidos y verificar reseñas antes de comprar en línea.
5. Estafas de emergencia o “del nieto”: pedidos de ayuda urgente falsos
Las llamadas de emergencia, conocidas como “la estafa del nieto”, suelen dirigirse a personas mayores, haciéndose pasar por familiares en problemas y pidiendo dinero urgente.
La Policía Federal de Australia (AFP) alertó en el 2023 sobre estafadores que llamaban a personas mayores fingiendo ser familiares en apuros. Estos estafadores solicitaban transferencias de dinero para cubrir “emergencias”, aprovechándose de la preocupación de los mayores. La AFP emitió recomendaciones para que las familias confirmaran la autenticidad de estas llamadas.
El Ministerio de Interior y Policía de República Dominicana ha recibido en los últimos años, reportes sobre llamadas fraudulentas de personas que solicitaban ayuda urgente. Los estafadores utilizaban información obtenida de redes sociales para hacer la llamada más creíble y solicitar dinero para emergencias familiares. Las autoridades recomiendan siempre confirmar la identidad del llamante y no realizar transferencias sin verificar.
Recomendaciones finales y recursos adicionales
Si te ves involucrado en uno de estos fraudes, repórtalo a las autoridades locales o a tu banco de confianza.
Mantenernos informados sobre estos fraudes y tomar precauciones puede ayudarnos a evitar caer en estas trampas digitales. Comparte esta información con tus amigos y familiares para contribuir a un entorno en línea más seguro para todos.
A continuación, te dejamos algunos artículos para aprender más sobre seguridad digital. También te invitamos a ver nuestras Pistas de Seguridad y escuchar el podcast Alerta Roja en Spotify y Podcasts. ¡Tu vida digital lo agradecerá! 